Тема 14. Кредитно-денежная система и кредитно-денежная политика Вопросы темы
1. Деньги, их сущность и функции. Денежная система и ее элементы. Типы денежных систем. Денежная масса и ее агрегаты.
2. Кредитная система. Банки и их виды. Взаимодействие банков в двухуровневой системе.
3. Денежный рынок: предложение денег и спрос на деньги. Равновесие на денежном рынке и ставка процента.
4. Кредитно-денежная политика, ее инструменты и последствия
Темы для докладов
Золотовалютные резервы страны и их функции
Политика Центрального банка России по сглаживанию последствий кризисов 2008-2010 гг. и 2014 г.
Термины и понятия. Денежный сектор экономики, денежная система, золотой стандарт, рынок финансовых активов, рынок денег, ликвидность финансовых активов, денежная масса, «почти деньги», чековые счета, денежные агрегаты, количественная теория денег.
Коммерческий банк, центральный банк, банковские резервы, депозиты, частичное резервное покрытие, полное резервное покрытие, обязательные резервы, норма обязательных резервов, фактические резервы банка, избыточные резервы, денежная база.
Предложение денег, денежный мультипликатор. Спрос на деньги, трансакционный спрос на деньги (спрос для сделок), спекулятивный спрос на деньги (спрос со стороны активов), спрос на деньги по мотиву предосторожности, равновесие денежного рынка, номинальная и реальная ставка процента.
Учетная ставка (ставка рефинансирования), операции на открытом рынке с ценными бумагами, монетарная политика, политика «дешевых» денег, политика «дорогих» денег, монетарное правило.
Задачи и упражнения
1. Сгруппируйте перечисленные ниже платежные средства в ликвидные агрегаты М1, М2, М3:
а) монеты;
б) вклады в специализированных учреждениях;
в) бумажные деньги;
г) деньги на сберегательных и срочных вкладах;
д) деньги на текущих счетах.
2. По каким причинам, по Вашему мнению, банки могут держать избыточные резервы (т.е. хранить деньги сверх суммы предписанной Центральным банком, не используя их для получения дохода)?
3. Предложение денег в условной стране составляет 800 млрд. ден. ед. Спрос на деньги со стороны активов (спекулятивный спрос) приведен в таблице:
| Процентная ставка, %
|
|
|
|
|
|
| | Спекулятивный спрос на деньги, млрд. ден. ед.
|
|
|
|
|
|
| Определитеобъем спроса на деньги для сделок, если известно, что равновесная ставка процента составляет 6 %.
4. Норма обязательных резервов равна 20%. Коммерческий банк хранит еще 5% от суммы депозитов в качестве избыточных резервов. Величина депозитов составляет 10000. Какую максимальную сумму банк может использовать для выдачи ссуд?
5. Центральный банк покупает государственные облигации у коммерческих банков на сумму 100 млн.ден.ед. Как может измениться предложение денег, если коммерческие банки полностью используют свои кредитные возможности, при условии, что норма резервирования депозитов составляет 0,1 (10%).
6. Если реальный ВВП увеличится в 1,2 раза, а денежная масса возрастет на 8%, то как изменится уровень цен при стабильной скорости обращения денег?
7. Если номинальное предложение денег увеличится на 5%, уровень цен возрастет на 4%, то при неизменной скорости обращения денег, в соответствии с количественной теорией, реальный доход:
а) увеличится на 9%;
б) снизится на 9%;
в) увеличится на 1%;
г) снизится на 1%.
8. Верны ли следующие утверждения?
· Спрос на деньги для сделок уменьшается, когда сокращается номинальный объем ВВП.
· Чем выше величина процентной ставки, тем больше объем спроса на деньги для сделок.
· Спрос на деньги со стороны активов находится в прямой зависимости от величины процентной ставки.
· Увеличение номинального объема ВВП, при прочих равных условиях, приводит к росту как общего спроса на деньги, так и к росту равновесной ставки процента.
· При покупке центральным банком государственных облигаций создаются банковские резервы.
· Учетная ставка представляет собой ставку процента, по которой коммерческие банки предоставляют ссуды наиболее крупным заемщикам.
Тесты
| 14.1.Банковские депозиты в стране возросли на 400 млрд. ден.ед. Норма обязательных резервов составляет 20%. Возможное увеличение предложения денег составит
| · 2000 млрд. ден.ед.
· 400 млрд. ден.ед.
· 80 млрд. ден.ед.
· 200 млрд. ден.ед.
|
| 14.2.Центральный банк покупает на открытом рынке ценные бумаги на 10 млрд. ден.ед. Денежный (банковский) мультипликатор равен 2. Как изменится объем денежной массы в стране?
| · уменьшится на 5 млрд. ден.ед.
· увеличится на 20 млрд. ден.ед.
· увеличится на 5 млрд. ден.ед.
· увеличится на 30 млрд. ден.ед.
|
| 14.3.Избыточные резервы банка равны 3000 ден. ед., а общая сумма текущих вкладов – 30000 ден.ед. Норма обязательных резервов составляет 20%. Определите величину фактических резервов банка.
| · 3000 ден.ед.
· 6000 ден. ед.
· 9000 ден. ед.
· 18000 ден. ед.
|
| 14.4.При помощи операций на открытом рынке центральный банк может увеличить объем предложения денег максимум на 600 млрд. ден.ед. При норме обязательных резервов, равной 0,25, центральный банк должен для этого…
| · выкупить облигации на сумму 750 млрд. ден.ед.
· продать облигации на сумму 750 млрд. ден.ед.
· выкупить облигации на сумму 150 млрд. ден.ед.
· продать облигации на сумму 150 млрд. ден.ед.
|
| 14.5.Если реальный ВВП увеличится в 1,2 раза, а денежная масса возрастет на 8%, то уровень цен при стабильной скорости обращения денег…
| · повысится на 10%
· снизится на 10%
· останется неизменным
· повысится на 11%
|
| 14.6.Если номинальное предложение денег увеличится на 5%, уровень цен возрастет на 4%, то при неизменной скорости обращения денег, в соответствии с количественной теорией, реальный доход…
| · увеличится на 9%
· снизится на 9%
· увеличится на 1%
· снизится на 1%
|
| 14.7.Банки от всех других финансовых посредников отличает то, что
| · они покупают государственные ценные бумаги
· депозит служит активом для вкладчика, но пассивом для банка
· их пассивы в виде чековых депозитов являются частью денежной массы
· не указано выше
|
| 14.8.К функциям центрального банка относятся …
| · эмиссия банкнот
· регулирование банковской ликвидности
· кредитование экономических субъектов
· хранение золотовалютных резервов
|
| 14.9.К функциям коммерческого банка относятся …
| · кредитование правительства
· эмиссия кредитных денег
· хранение золотовалютных резервов
· управление имуществом клиента
|
| 14.10.В целях снижения дополнительных расходов и нейтрализации инфляции проводится политика …
| · сдерживающая дискреционная
· стимулирующая дискреционная
· дорогих денег
· дешевых денег
|
| 14.11.Увеличение объема денежной массы в экономике может быть вызвано такой мерой денежно-кредитной политики, как …
| · продажа ценных бумаг на открытом рынке
· уменьшение учетной ставки
· увеличение нормы резервирования
· повышение ставки рефинансирования
|
| 14.12.Повышение учетной ставки процента влечет за собой
| · сокращение обязательных резервов коммерческих банков
· сокращение кредитной активности коммерческих банков
· увеличение резервов денежных средств коммерческих банков
· расширение денежного предложения
|
| 14.13.Увеличение объема денежной массы в экономике может быть вызвано такой мерой денежно-кредитной политики, как …
| · повышение учетной ставки
· увеличение нормы резервирования
· покупка ценных бумаг на открытом рынке
· продажа ценных бумаг на открытом рынке
|
| 14.14.Для политики дешевых денег не характерно высказывание, что она …
| · сокращает совокупные расходы и ограничивает инфляцию
· влечет за собой увеличение денежного предложения
· стимулирует рост инвестиций и ВВП
· делает кредит дешевым и легкодоступным
|
| 14.15.К инструментам денежно-кредитной политики относится
| · виды и ставки налогов
· социальные трансферты
· денежная база
· установление нормы обязательных резервов коммерческих банков
|
Тема 15. Экономический рост
Вопросы темы
1. Понятие и значение экономического роста.
2. Факторы экономического роста и его типы. Проблема качества экономического роста.
3. Последствия экономического роста. Политика стимулирования экономического роста
Тема для доклада:Проблемы и перспективы экономического роста в России
Термины и понятия. Экономический рост, темп экономического роста, темп прироста, экономический рост экстенсивный и интенсивный, качество экономического роста.
Факторы экономического роста, факторы предложения, факторы спроса, факторы распределения.
Последствия экономического роста.
Задачи и упражнения
1. Объясните фразу: «На экономический рост воздействуют факторы спроса и факторы предложения». Покажите действие обеих групп факторов с помощью кривой производственных возможностей.
2. Допустим, что реальный ВВП страны изменился с 30 млрд. руб. в первом году до 31,2 млрд. руб. во втором году. Население в эти же годы возросло со 100 млн. человек до 102 млн. человек. Каков рост ВВП и рост ВВП на душу населения?
3. Прокомментируйте следующие фразы:
- технический прогресс будет иметь в будущем гораздо более важное значение для экономического роста, чем в прошлом;
- неравенство доходов связано с проблемами распределения, а не экономического роста;
- экономический рост и загрязнение окружающей среды вполне отделимы друг от друга.
4. Разграничьте прямые и косвенные показатели экономического роста:
а) рост объема и улучшение качества основного капитала;
б) снижение системы монополизации рынка;
в) увеличение численности и повышение качества трудовых ресурсов;
г) повышение количества и качества вовлекаемых в хозяйственный оборот ресурсов;
д) уменьшение цены на производственные ресурсы;
е) снижение налога на прибыль.
5. Разграничьте факторы предложения и факторы спроса, влияющие на экономический рост:
а) заработная плата;
б) количество и качество природных ресурсов;
в) наличие основного капитала;
г) уровень налогов;
д) количество и качество трудоспособного населения;
е) склонность населения к сбережению.
6. Разграничьте экстенсивные и интенсивные факторы экономического роста:
а) рост количества рабочей силы;
б) улучшение качества рабочей силы;
в) совершенствование технологий;
г) рост капитала;
д) улучшение качества вещественного капитала;
е) совершенствование организации и управления производством и сбытом.
7. Какой из приведенных показателей позволяет наиболее полно и правильно судить о том, означает ли экономический рост в стране одновременное улучшение благосостояния ее населения:
а) номинальный ВНП;
б) реальный ВНП;
в) номинальный ВНП на душу населения;
г) реальный ВНП на душу населения.
8. Верны ли следующие утверждения?
· Если объем ВВП растет быстрее, чем численность населения, то объем ВВП в расчете на душу населения снижается.
· Экономический рост – это увеличение номинального объема ВВП за определенный период времени.
· Увеличение количества часов рабочего времени – интенсивный фактор экономического роста.
· Увеличение численности работников – экстенсивный фактор экономического роста.
· Материальное благосостояние как показатель экономического роста предполагает увеличение свободного времени.
· В модели AD-AS экономический рост может быть представлен как сдвиг вправо кривой AD.
9. Главная цель экономического роста - повышение благосостояния проявляется в …(выберите ответ)
· росте номинальных среднедушевых доходов населения
· росте объемов производства
· росте качества и разнообразия товаров и услуг
· сокращении свободного времени.
10. Укажите среди перечисленных ниже показателей тот, с помощью которого измеряют экономический рост…
· темп роста накопления капитала
· рост органического строения капитала
· темп роста номинального ВВП
· темп роста реального ВНД или ВВП
Вопросы для обсуждения
1. Что понимается под качеством экономического роста? Идентичны ли понятия «экономический рост» и «экономическое развитие»?
2. В каких ситуациях целесообразно ориентироваться на преимущественно экстенсивное или интенсивное развитие?
3. Существует ли проблема границ и последствий экономического роста? Какие аргументы можно выдвинуть «против» экономического роста, какие – «в его защиту»?
|